Dans le cas de l'affaire Kerviel, qui nous intéresse dans le cadre de ce mémoire, le trader était au départ un informaticien qui avait réussi à déjouer tous les systèmes de contrôle de la Société Générale et à cacher ses pertes grâce à des transactions fictives
[...] Fédération Bancaire Française (2009), « La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : les mini-guides bancaires », octobre 2009. FMI (2014), Global financial stability report: risk taking, liquidity and shadow banking: curbing excess while promoting growth, octobre 2014. Haut-Conseil de Stabilité financière (2015), Rapport annuel, juin 2015. La Tribune (2015), « Paiement en ligne : la lutte contre la fraude à la carte bancaire s'intensifie » mai 2015. La Tribune (2016), « Les banques face au défi de la cybercriminalité » avril 2016. [...]
[...] Il s'agit par ailleurs de mettre en place un système uniformisé de redressement des banques et de résolution des établissements défaillants. Autrement dit, un mécanisme de résolution ordonné permet d'endiguer les risques systémiques. Enfin, à travers la directive du 16 avril 2014 (applicable depuis juillet 2015), il conduit à l'harmonisation de la protection des déposants à l'échelle de l'Union européenne (garantie des dépôts identique dans chaque Etat, jusqu'à euros), prévenant les retraits massifs (panique bancaire) en cas de défaillance d'un établissement. - Le mécanisme de surveillance unique découle du règlement uniforme et est lancé le 4 novembre 2014. [...]
[...] En effet, des pannes techniques et des cyber-attaques peuvent avoir lieu. Ces évènements ne sont pas négligeables et peuvent entrainer un vrai choc sur les marchés. La perte de contrôle sur les algorithmes est tout à fait possible. Ceci donne une véritable légitimité à un encadrement prudentiel du trading à haute fréquence. D'autre part, des situations d'abus de marché peuvent être détectés. Ce qui peut entrainer des déséquilibres dans les ordres exécutés. Conclusion Quel que soit la qualité des systèmes de contrôle, il y a eu, il y a et il y aura toujours des supercheries de la part de trader associés à une ingénierie financière défaillante. [...]
[...] Dans ce département, il réalise ainsi des opérations de trading en prenant des positions sur divers marchés spéculatifs (actions, obligations, devises, matières premières en utilisant les produits dérivés). Cette activité est très rémunératrice, avec un salaire fixe très élevé et un variable (des bonus), résultant de la performance générée par les opérations spéculatives, qui est encore plus important. Dès juillet 2005, Kerviel effectue des opérations de trading non conforme par rapport à sa mission. Il vend à découvert des actions Allianz pour un montant nominal de 10 millions d'euros, opération qui généra peu après un profit de euros pour la banque. [...]
[...] Enfin, ce type de scandale financier n'a pas seulement affecté la Société Générale puisque la banque allemande, la Deutsche Bank est également accusée aujourd'hui d'un mauvais contrôle des risques par la Federal Reserve (Les Echos Mai 2018), ce qui a fait chuter son cours en bourse de plus de le jeudi 31 Mai 2018. En effet, elle présente des faiblesses dans les contrôles et l'infrastructure (informatique), de sorte que sa filiale américaine avait échoué aux tests de résistance (stress tests) de la Fed par deux fois, en 2015 et en 2016. Le régulateur américain lui avait ainsi imposé en contrepartie des mesures pour mieux contrôler le courtage de devise, le blanchiment d'argent et l'application de la règle de Volcker qui interdit aux banques de spéculer pour leur propre profit. [...]
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