Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment - Plan détaillé

Extraits

[...] L'optimisation du pilotage de la révision client par l'équipe AB3C 2.1 Un accompagnement des courtiers pour une meilleure compréhension et maîtrise des dispositifs KYC dans la LAB-FT 2.11 Un suivi KYC partagé avec les courtiers 2.12 La mise en place de formations à destination des courtiers Recommandation prônée par Neuflize Vie (2024) 2.2 Mise en place de systèmes digitaux centrés sur le KYC dans le cadre de la LAB-FT 2.21 Utilisation d'un logiciel afin de déterminer le niveau de risque client (scoring) 2.22 Application du processus CARC pour des clients spécifiques 2.23 Suivi de l'activité pour extraire un reporting Exemples concrets de KPI 2.3 Perspectives futures : l'usage de l'intelligence artificielle (générative) Cf. l'étude de Cercle Lab (2024) Conclusion Evoquer le rachat futur de Neuflize Vie par BNP Paribas Cardif Bibliographie ACPR (2021), « La LCB-FT pour les courtiers d'assurance : nouveautés et points d'attention », Revue de l'ACPR, avril 2021. ACPR (2015), « Lutte anti-blanchiment en assurance », Conférence de l'ACPR novembre 2015. [...]

[...] Cercle Lab (2024), « L'IA générative dans l'assurance », Carnet 30, janvier 2024. Neuflize Vie (2024), « Rapport sur la solvabilité et la situation financière » mars 2024. [...]

[...] Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment - Plan détaillé KYC et anti-blanchiment Introduction Historique et missions de Neflize Vie Diagnostic interne (analyse SWOT) Rôle de l'équipe AB3C Problématique : Dans le cadre des revues KYC des clients d'une société d'assurance vie, comment optimiser le pilotage de la partie déléguée aux partenaires de Neuflize Vie ? 1. Arguments en faveur d'une délégation de la partie révision clients des courtiers 1.1 Les obligations de LAB-FT pour les courtiers L'arrêté du 6 janvier 2021 introduit les dispositions suivantes (ACPR, 2021) : 1.11 Nécessité d'une bonne compréhension des risques pour adapter sa vigilance et se focaliser sur les profils les plus risqués 1.12 Exigences d'une organisation adaptée pour les courtiers dans la LAB-FT 1.13 Une vigilance adaptée en matière de KYC au risque de blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme 1.2 Une connaissance client insuffisante de la part des courtiers D'après l'étude effectuée par l'ACPR (2015), la connaissance client de la part des courtiers s'avère insuffisante sur les trois aspects suivants : 1.21 Faible complétude des données Les données en matière de KYC sont incomplètes concernant la profession, les revenus et le patrimoine des clients 1.22 Nombreux manquements dans l'identification du client 1.23 Informations requises sur le client à améliorer 1.3 Analyse de l'audit interne sur les informations fournies par les courtiers à Neflize Vie 2. [...]