Quelles stratégies les gestionnaires de patrimoine peuvent-ils adopter pour améliorer l'accès au logement, tout en surmontant les réticences des investisseurs face aux défis économiques et réglementaires actuels ?
Dans un contexte de crise du secteur immobilier, on peut noter que le rôle du gestionnaire de patrimoine se décline en trois mouvements : du conseil en investissement et identification des opportunités (hors champ des conseils en diversification), du conseil en matière de gestion des actifs et maximisation des rendements locatifs et enfin des stratégies de financement et négociation de prêts. S'agissant des conseils en investissement et identification des opportunités, le gestionnaire de patrimoine doit analyser les stratégies d'investissement qui peuvent profiter à leurs clients, et y intégrer éventuellement le secteur de l'immobilier. En effet, en mettant l'accent sur l'identification des opportunités d'achat avantageuses et des zones géographiques prometteuses, le gestionnaire de patrimoine peut repérer de « bonnes affaires » qui vont, par la suite, relancer le secteur immobilier dans un secteur particulier (une ville, un quartier par exemple).
Sommaire
Revue de littérature
Les enjeux de la crise de l'immobilier en France aujourd'hui
Le rôle du gestionnaire de patrimoine dans le contexte de la crise immobilière en France
Les solutions apportées : pistes étudiées par les chercheurs
Méthodologie et études de cas
Présentation de la méthodologie
Enquête de terrain
Interprétation des données : recouper les informations issues des réponses obtenues selon des thématiques précises
Limites méthodologiques
Résultats issus de l'étude de cas
Discussion et préconisations
Contexte de présentation de la discussion
Discussion : les différences entre la revue de littérature et la recherche de terrain
Présentation des recommandations de recherche
Revue de littérature
Les enjeux de la crise de l'immobilier en France aujourd'hui
Le rôle du gestionnaire de patrimoine dans le contexte de la crise immobilière en France
Les solutions apportées : pistes étudiées par les chercheurs
Méthodologie et études de cas
Présentation de la méthodologie
Enquête de terrain
Interprétation des données : recouper les informations issues des réponses obtenues selon des thématiques précises
Limites méthodologiques
Résultats issus de l'étude de cas
Discussion et préconisations
Contexte de présentation de la discussion
Discussion : les différences entre la revue de littérature et la recherche de terrain
Présentation des recommandations de recherche
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Extraits
[...] En effet, la revue de littérature a indiqué que, bien que les critères ESG gagnent en reconnaissance et en importance au niveau mondial, leur adoption dans la gestion de patrimoine reste limitée. Les études montrent que plusieurs gestionnaires de patrimoine reconnaissent l'importance des critères ESG mais hésitent à les intégrer systématiquement dans leurs processus de décision. Les raisons avancées incluent une perception de manque de données fiables, une complexité accrue dans l'évaluation des investissements et une méfiance persistante quant à l'impact potentiel sur la rentabilité des portefeuilles. [...]
[...] Nous avons posé l'hypothèse que les stratégies efficaces incluraient la démonstration de la durabilité financière à long terme des projets et l'accent mis sur les avantages sociaux et environnementaux. ? Intégration de la responsabilité sociale pour surmonter la crise du logement : Nous avons essayé de comprendre comment les gestionnaires de patrimoine intègrent les considérations de responsabilité sociale liés à la crise du logement dans leurs recommandations d'investissement immobilier (par exemple en misant plutôt sur des HLM que sur du bâti privé). [...]
[...] La remontée des taux d'intérêts due à l'inflation peut-elle mener à une crise de l'immobilier en Suisse ? - Luppi, P. (2021). Le droit fiscal au service de la protection du patrimoine. Sociétés, 152(2), 79-89. - Martin, A., Adelé, S., & Reutenauer, C. (2016, June). Stratégies du voyageur : analyse croisée d'entretiens semi-directifs. In 13ème Journées internationales d'Analyse statistique des Données Textuelles (JADT 2016). - Nappi-Choulet*, I. [...]
[...] Des politiques de soutien bien conçues peuvent stimuler la construction de nouveaux logements et rendre le logement plus abordable. En outre, les conditions des marchés financiers influencent l'investissement dans l'immobilier. Une forte demande pour l'immobilier en tant qu'investissement peut entraîner une spéculation, augmentant les prix des logements et rendant les logements moins abordables pour les occupants potentiels. Les investisseurs institutionnels, nationaux et internationaux, peuvent également influer sur les dynamiques de prix. Enfin, les événements économiques internationaux, tels que les crises financières mondiales (comme celle de 2008-2009) ou les changements dans les politiques monétaires des grandes économies, ont un impact sur le contexte macroéconomique en France. [...]
[...] Quelles sont les stratégies que vous mettez en ?uvre pour surmonter les réticences des investisseurs et les encourager à investir dans des projets de logements sociaux ou abordables (Fiscalité, stratégie plus agressive ??) ? L'objectif pour un investisseur est double : avoir un objectif précis et ensuite diversifier les capitaux pour minimiser le risque. Si l'objectif est une transmission patrimoniale, ce n'est pas la même chose que de vouloir être rentier. J'aborde la question immobilière en fonction des objectifs et je mets l'accent sur cette classe d'actif pour les clients à la recherche d'un revenu passif et pour qui les marchés financiers ne suffiraient pas. [...]
